Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim altyapıları üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık ve kara para aklama faaliyetlerini sınırlamak amacıyla yeni düzenlemeler üzerinde çalışıyor. Bu kapsamda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara bilgilendirme yazısı gönderildiği yönündeki iddialar kamuoyuna yansıdı.
Basına yansıyan bilgilere göre, bankacılık işlemlerinde özellikle yüksek tutarlı para transferlerine yönelik daha sıkı izleme ve raporlama mekanizmaları gündeme alınmış durumda.
Alt sınır 200 bin değil, 400 bin TL olabilir
Yeni yıldan itibaren ATM, mobil ya da internet bankacılığı üzerinden yapılan EFT, FAST ve havale işlemlerinde, transfer açıklamasının en az 20 karakterden oluşması şartının getirilmesi planlanıyor. Bu düzenlemenin, işlemin amacını daha net ortaya koymayı hedeflediği ifade ediliyor.
Kulis bilgilerine göre daha önce kamuoyuna yansıyan 200 bin TL’lik sınır yerine, uygulamanın 400 bin TL ve üzerindeki işlemler için geçerli olması öngörülüyor. Sektör paydaşlarının görüşlerinin 31 Aralık’a kadar alınacağı, düzenlemenin ise 1 Mart ve 1 Temmuz tarihlerinde kademeli olarak hayata geçirilmesinin planlandığı belirtiliyor.
EFT ve havalede açıklama ön plana çıkıyor
Düzenlemenin temel amacının, para transferlerinin nedenini yapay zekâ destekli sistemlerle analiz etmek olduğu ifade ediliyor. Bu sayede şüpheli işlemlerin erken aşamada tespit edilmesi, ilgili birimlerin uyarılması ve vergi kayıplarının önlenmesi hedefleniyor.
Günlük hayatta vatandaşların gerçekleştirdiği düşük tutarlı transferlerin kapsam dışında tutulacağı belirtilse de, uzmanlar uyarıyor. Özellikle üçüncü kişilere yapılan EFT ve havalelerde açıklama bölümünün açık ve net doldurulmasının, ileride doğabilecek hukuki ve mali riskleri azaltabileceğine dikkat çekiliyor.
