Yeni yılda yürürlüğe girmesi planlanan 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde gönderim nedeni ile paranın kaynağına ilişkin açıklama yapılmasını öngören düzenleme ertelendi. Yürürlük tarihinin ileri bir tarihe bırakıldığı uygulamanın, piyasa ve işlem süreçleri üzerindeki etkilerinin izleneceği bildirildi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan tebliğ taslağı kapsamında, 1 Ocak itibarıyla belirli tutarın üzerindeki işlemlerde açıklamalı beyan şartı getirilmesi planlanıyordu. Yapılan değerlendirme sonucunda düzenlemenin yürürlüğe alınması ertelendi.
1 Ocak’ta başlaması planlanıyordu
Taslak düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde işlem yapan kişilerden transferin gerekçesi ile paranın kaynağına ilişkin bilgi talep edilmesi öngörülüyordu. Düzenlemenin yılbaşı itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanmıştı.
Ancak uygulamaya geçilmeden önce teknik ve operasyonel süreçlerin yeniden ele alınması gerektiği değerlendirilerek, yürürlük takviminin ileri bir tarihe bırakıldığı belirtildi.
Kademeli beyan şartı öngörülmüştü
Hazırlanan taslakta, 200 bin TL ve üzerindeki işlemler için beyan zorunluluğu getirilmesi planlanırken, 2 milyon TL’yi aşan para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması öngörülüyordu. Daha yüksek tutarlarda ise denetim kapsamının genişletilmesi hedeflenmişti.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde, beyan formunun detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenmesi öngörülerek, işlemlerin daha sıkı bir izleme sürecine alınması planlanmıştı.
Uygulama ileri tarihe bırakıldı
Yapılan yeni değerlendirme sonucunda, düzenlemenin yürürlük tarihinin ileri bir tarihe ertelendiği bildirildi. MASAK tarafından hazırlanan düzenlemenin, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında elektronik transfer, havale ve nakit işlemlerde izlenebilirliği artırmayı amaçladığı kaydedildi.
Yetkililer, düzenleme üzerinde yapılacak ilave çalışmaların ardından yeni yürürlük tarihinin ayrıca duyurulacağını, uygulamanın finansal sistem ve vatandaşlar üzerindeki etkilerinin de yakından takip edileceğini ifade etti.
