Kullanılmayan banka hesapları ve IBAN’lar üzerinden işlenen dolandırıcılık vakalarının artması üzerine uzmanlardan önemli bir uyarı geldi. Kırklareli Üniversitesi Hukuk Fakültesi Kamu Hukuku Bölüm Başkanı Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, kullanılmayan banka hesaplarının suç örgütleri tarafından kullanılabildiğini belirterek vatandaşların bu hesapları kapatmalarının faydalı olacağını söyledi.
Son dönemde özellikle IBAN kiralama ve hesap kullandırma yoluyla gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemlerinin yaygınlaştığına dikkat çeken Yavuzdoğan, bu tür hesapların kara para aklama ve nitelikli dolandırıcılık gibi suçlarda kullanılabildiğini ifade etti.
Dolandırıcıların hedefinde öğrenciler ve işsizler var
Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, dolandırıcıların çoğunlukla üniversite öğrencileri, ev kadınları ve işsizleri hedef aldığını belirtti. Bu kişilere genellikle kısa süreliğine banka hesabını kullanma teklifinde bulunulduğunu söyleyen Yavuzdoğan, “Hesabını sadece bir defaya mahsus kullanalım”, “Senin hesabına para gelsin, sana da ödeme yapalım” gibi vaatlerle insanların kandırılabildiğini dile getirdi.
Bu tür tekliflere kanan kişilerin çoğu zaman suçun mağduru olduğunu düşündüğünü belirten Yavuzdoğan, ancak hukuki süreçte bu kişilerin suçun faili olarak da değerlendirilebildiğini ifade etti. Hesabını başkalarına kullandıran kişiler nitelikli dolandırıcılık, başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama gibi suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor.
Hesabını kullandıranlar da cezai sorumlulukla karşılaşabilir
Yavuzdoğan, bilişim sistemleri veya banka kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlenen nitelikli dolandırıcılık suçunun kasten işlenen bir suç olduğunu vurguladı. Bir kişinin banka hesabının dolandırıcılıkta kullanılacağını bilmesi ya da bunu öngörebilecek durumda olması halinde suçun oluşabileceğini belirtti.
Ayrıca hesabını kullandıran kişinin dolandırıcılık kastı olmasa bile, hesabını bir başkasına kullandırdığının tespit edilmesi durumunda mahkemelerin mahkûmiyet kararı verebildiğini ifade etti.
“IBAN’ını verir misin” tekliflerine dikkat
Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, banka hesaplarının kullandırılmasının bazı durumlarda suç örgütlerine yardım etme suçunu da oluşturabileceğini söyledi. Bu nedenle komşu, arkadaş veya iş arkadaşlarından gelen “IBAN’ını verir misin” ya da “Benim yerime şu hesaba ödeme alır mısın” gibi tekliflerin kesinlikle reddedilmesi gerektiğini belirtti.
Kendisini hakim, savcı, avukat veya polis olarak tanıtan kişilerle iletişime geçilmeden önce mutlaka resmi kanallar üzerinden doğrulama yapılması gerektiğini de vurguladı.
Şüpheli hareketlerde hemen bankaya başvurun
Yavuzdoğan, kişisel verilerin ve bankacılık bilgilerinin korunmasının dolandırıcılığa karşı en önemli tedbirlerden biri olduğunu ifade etti. Kimlik bilgileri, banka kartı şifreleri ve mobil bankacılık bilgileri kesinlikle üçüncü kişilerle paylaşılmamalı.
Banka hesaplarında özellikle gece saatlerinde küçük miktarlarda bile şüpheli hareketler görülmesi durumunda derhal banka ile iletişime geçilmesi, hesabın bloke ettirilmesi ve en yakın kolluk birimi ya da Cumhuriyet savcılığına suç duyurusunda bulunulması gerektiği belirtildi.
Kullanılmayan hesaplar risk oluşturabilir
Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, kullanılmayan banka hesaplarının dolandırıcılık açısından daha yüksek risk taşıdığına dikkat çekti. Bu nedenle uzun süredir kullanılmayan hesapların kapatılmasının ve aktif olarak kullanılmayan hesapların düzenli olarak kontrol edilmesinin önemli olduğunu ifade etti.
