Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) finansal sisteme yönelik yeni düzenlemeleri yürürlüğe girdi. Resmî Gazete’de yayımlanan değişikliklerle bazı parasal işlem ve bildirim limitleri yükseltilirken, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin yaptırım listelerinde bulunan kişi ve kuruluşlarla bağlantılı finansal işlemlere ilişkin süreç de yeniden düzenlendi.
Parasal limitler iki kata kadar artırıldı
Yeni düzenlemeyle mevzuatta yer alan bazı parasal sınırlar güncellendi. Daha önce 10 bin lira olarak uygulanan limit 20 bin liraya, 25 bin liralık sınır ise 50 bin liraya yükseltildi.
Bunun yanı sıra 2 bin 750 lira olan bazı işlem limitlerinden biri 5 bin 500 liraya çıkarıldı. Belirli işlem ve bildirim aşamalarında uygulanan 1.000 liralık tutar da 2 bin 500 lira olarak yeniden belirlendi.
Bir başka sınır 6 bin 500 liraya çıktı
MASAK düzenlemesinde farklı işlem türleri için geçerli olan parasal eşikler de değiştirildi. Mevzuatta daha önce 2 bin 750 lira olarak yer alan bir başka parasal sınır, yapılan güncellemeyle 6 bin 500 liraya yükseltildi.
Böylece finansal işlemlerde uygulanacak bazı bildirim ve işlem tutarları günün ekonomik koşullarına göre yeniden düzenlenmiş oldu. Yeni rakamlar, düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte ilgili yükümlüler açısından geçerli hale geldi.
Yaptırım listeleri MASAK’ın internet sitesinde yayımlanacak
Düzenlemenin bir diğer önemli bölümünü terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanıyla mücadele kapsamında yapılacak işlemler oluşturdu. Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin yaptırım listelerinde bulunan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgiler, Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla MASAK’a iletilecek.
Söz konusu bilgiler daha sonra MASAK’ın internet sitesinde doğrudan yayımlanacak. Bu yöntemle yaptırım kapsamındaki kişi ve kuruluşlara ilişkin bilgilerin banka ve diğer finans kuruluşlarına daha kısa sürede ulaştırılması amaçlanıyor.
Bankalara hızlı bildirim yükümlülüğü
Banka ve finans kuruluşları başta olmak üzere düzenleme kapsamındaki yükümlüler, yaptırım listelerinde bulunan kişi veya kuruluşların gerçekleştirmek istediği işlemlerle karşılaşmaları halinde MASAK’a gecikmeden bildirimde bulunacak.
Gerekli durumlarda finansal işlemin ertelenmesine yönelik tedbirlerin de uygulanması mümkün olacak. Böylece yaptırım kapsamındaki para hareketlerine daha hızlı müdahale edilmesi ve finansal sistemin suç gelirleri ile yasaklı finansman faaliyetlerinde kullanılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
Yeni MASAK limitleri ne kadar oldu
Düzenlemeyle birlikte mevzuatta yer alan farklı parasal sınırlarda artış yapıldı. Değişiklikler sonrasında bazı limitler iki katına çıkarken bazı tutarlarda daha yüksek oranlı güncellemeye gidildi.
Yeni düzenlemeyle değişen parasal sınırlar şöyle oldu:
- 10 bin TL olan limit: 20 bin TL
- 25 bin TL olan limit: 50 bin TL
- 2 bin 750 TL olan limit: 5 bin 500 TL
- 1.000 TL olan limit: 2 bin 500 TL
- 2 bin 750 TL olan diğer limit: 6 bin 500 TL
MASAK’ın yaptırım listelerine ilişkin uygulamalar ile finansal işlemlerdeki yeni parasal limitler, Resmî Gazete’de yayımlanmasının ardından yürürlüğe girdi.
