Kripto para piyasasında önemli bir düzenleme yürürlüğe girdi. 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişiklikleriyle, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi zorunluluğu getirildi. Yeni düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi amacıyla uygulanıyor.
15 Bin Lira Üzerindeki Transferlerde Kimlik Bilgisi Şartı
Yeni düzenlemeye göre, 15 bin liranın üzerindeki kripto para transferlerinde alıcı ve göndericiye ait kimlik bilgileri zorunlu hale geldi. Alınması gereken bilgiler şunları içeriyor:
- Gönderenin ve alıcının adı-soyadı
- Tüzel kişiler için ticaret siciline kayıtlı unvan
- Cüzdan adresi veya alternatif kimlik bilgileri (doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası, vergi kimlik numarası)
- İşlemle ilgili referans numarası
Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu da teyit edilecek ve eksik bilgi sunan kullanıcılar işlem yapamayacak.
Kayıtsız Cüzdanlara Karşı Ek Önlemler
Düzenleme, herhangi bir kripto para borsasına kayıtlı olmayan cüzdan adreslerine yönelik tedbirleri de içeriyor. Kayıt dışı bir cüzdana yapılan transferlerde, kullanıcıdan en az bir kimlik bilgisinin beyan edilmesi istenecek.
15 Bin Liranın Altındaki İşlemlerde Esneklik
15 bin liranın altındaki işlemlerde, alıcı ve göndericinin temel bilgileri alınacak.
Ancak, bu bilgilerin doğrulanması zorunlu olmayacak.
Bu durum, küçük çaplı kripto transferleri için sürecin esnek kalmasını sağlayacak.
Riskli İşlemler İçin Ek Tedbirler
Yetkililer, risk temelli bir yaklaşım benimseyerek şüpheli işlemleri daha yakından takip edecek. Gerekli durumlarda şu önlemler alınabilecek:
Transfer taraflarına ek bilgi ve belge talebi
Riskli görülen işlemlerin sınırlandırılması
Bilgi eksikliği durumunda transferin iptal edilmesi
Gerekli durumlarda iş ilişkisine tamamen son verilmesi
Binance, Kimlik Doğrulamayan Hesapları Kapatıyor
Dünyanın en büyük kripto para borsalarından biri olan Binance, kullanıcılarına gönderdiği bildirimde 25 Nisan 2025’e kadar kimlik doğrulaması yapmayan hesapların kapatılacağını duyurdu.
Kimlik doğrulaması yapmayan kullanıcıların açık pozisyonları kapatılacak.
Para çekme ve gönderme işlemleri engellenecek.
Kimlik doğrulaması tamamlandıktan sonra hesaplara yeniden erişim sağlanabilecek.
Kripto Para Piyasasında Yeni Dönem
Bu düzenlemeler, kripto para piyasasında daha şeffaf ve güvenli bir ortam oluşturmayı amaçlıyor. Kimlik doğrulama süreçlerinin zorunlu hale gelmesiyle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadelede daha sıkı bir denetim mekanizması oluşturması bekleniyor.
Türkiye'deki kripto yatırımcıları için yeni dönemde, daha güvenli ve düzenlenmiş bir piyasaya adım atılmış olsa da, anonim işlem yapma alışkanlığına sahip kullanıcılar için bu değişiklikler bazı zorluklar yaratabilir.