Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarının kiraya verilmesine ilişkin çarpıcı bir uyarı yayımladı. Bakanlık, hesabını maddi menfaat karşılığında başkalarına kullandıran kişilerin, dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması gibi ciddi suçlara ortak olabileceğine dikkat çekti. Bu durumun, hapis ve para cezası da dahil olmak üzere ağır sonuçlar doğurabileceği belirtildi.
Banka hesabı kiralama işlemleri, özellikle sosyal medyada son dönemde yaygınlaştı. Kolay kazanç vaadiyle kandırılan bazı kişiler, hesaplarını hiç tanımadıkları kişilere açıyor. Ancak bu işlemlerde yapılan her transfer, yasal olarak doğrudan hesap sahibine bağlanıyor. Yani, "Ben sadece hesabımı verdim" savunması, yargı önünde geçerli sayılmıyor.
Peki banka hesabı başkasına verildiğinde ne olur?
Ticaret Bakanlığı’na göre, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 15. maddesi bu tür durumları açıkça kapsıyor. Bu maddeye göre, başkası adına işlem yapan kişiler, bunu ilgili finansal kuruluşa bildirmezse hem adli para cezası hem de hapis cezası alabiliyor. Üstelik bu ceza, suça karışılan meblağa veya mağdur sayısına göre daha da ağırlaşabiliyor.
Ayrıca, hesap sahibi bankacılık işlemlerinden men edilebilir ve kara listeye alınabilir. Bu da, ilerleyen dönemde kredi kullanamamak, kart alamamak veya basit bir internet bankacılığı işlemi dahi gerçekleştirememek anlamına geliyor. Kısacası, bir anlık hatanın uzun yıllar sürecek finansal bir felakete dönüşmesi işten bile değil.
Neden bu kadar tehlikeli?
Hesaplar genellikle dolandırıcılık, yasa dışı bahis, sanal hırsızlık veya kara para aklama gibi faaliyetlerde kullanılıyor. Suç örgütleri, izlerini kaybettirmek için başka kişilerin hesaplarını tercih ediyor. Bu kiralık hesaplar, çoğu zaman zincirleme bir suç mekanizmasının parçası haline geliyor. Olaylar ortaya çıktığında ise sorumluluk, işlemin yapıldığı hesaba yani doğrudan kişiye ait oluyor.
Bakanlık ayrıca vatandaşlara şu kritik uyarıyı yaptı:
-
Hesap bilgilerinizi, IBAN numaralarınızı, dijital bankacılık şifrelerinizi, banka kartlarınızı ya da kimlik bilgilerinizi asla ama asla üçüncü kişilerle paylaşmayın.
-
Tanımadığınız kişilerin "sadece bir işlem yapacağız" gibi taleplerine asla izin vermeyin.
-
Şüpheli bir durumla karşılaşırsanız, hemen bankanıza ya da ilgili kurumlara başvurun.